En tant que conseiller fiduciaire, ou « wealth coach », nous prodiguons des conseils indépendants et efficaces pour le patrimoine familial et institutionnel dans une perspective à long terme.
Scan ALM comme point de départ
En tant que wealth coach (ou conseiller fiduciaire), notre rôle est d’aider à sélectionner et surveiller les gestionnaires de patrimoine externes afin d'assurer le suivi des risques et du rendement du portefeuille dans son ensemble et de gérer l’actif par rapport aux obligations (passif). La première étape consiste en une gestion dynamique de l'actif et du passif. La situation actuelle de l'actif et du passif sert de point de départ pour définir une stratégie d’investissement et de gestion des risques en concertation avec le client, qui reste à la barre et a toujours le dernier mot.
Grâce à notre structure plate et nos lignes de communication courtes, nous veillons à ce que le client reçoive toujours les informations et conseils adéquats et les plus récents. Dans notre rôle de wealth coach, nous accompagnons les gestionnaires de patrimoine externes et nous fournissons un reporting et un suivi sur mesure qui permettent une vision et une analyse objective de leur performance.
Transparence sur tout votre patrimoine
En tant que conseiller fiduciaire, nous veillons à la transparence du processus d'investissement, de son rendement et de ses coûts afin que vous disposiez, en tant que client, des instruments de bord adéquats. S’il fait appel à plusieurs dépositaires, il est également nécessaire d'avoir une « traduction » uniforme des différents rapports, y compris la définition des instruments financiers, du rendement et des coûts.
De plus, Econopolis peut prodiguer des conseils sur les instruments non cotés. À cette fin, nous pouvons faire appel à notre équipe Private Investments, qui a déjà réalisé plusieurs investissements dans des titres de créance et le capital de sociétés non cotées ces dernières années (environ 200 millions d'euros au cours des 10 dernières années).
Gouvernance
La séparation entre la gestion et le dépôt entraîne une plus grande transparence pour le client et à une réduction générale des coûts. Souvent, les clients ne voient que la pointe de l'iceberg en matière de coûts.
L'approche d'Econopolis vise, d'une part, à conclure avec les dépositaires des conventions sur les coûts concurrentielles et transparentes (aussi bien frais réels de conservation, d'abonnement et de transaction) et, d'autre part, à suivre de près l'évolution globale des coûts, afin que le coût total de gestion (et pas seulement les coûts « headline » visibles) reste toujours nettement inférieur aux moyennes du marché.
Bien que nous privilégions généralement la sélection et la désignation d'une seule banque dépositaire centrale (qui ne participe pas à la gestion), d'autres solutions avec plusieurs dépositaires peuvent être indiquées dans certains cas. Toutefois, il est toujours important d'éviter les conflits d'intérêts potentiels en établissant de bonnes conventions contractuelles avec les dépositaires.
Pourquoi Econopolis?
Nous prodiguons des conseils fiduciaires aux familles et aux investisseurs institutionnels depuis 2009. La plupart de nos clients préfèrent que la collaboration reste confidentielle. Econopolis s'acquitte de ce mandat depuis de nombreuses années pour de nombreuses parties, en Belgique et à l'étranger.
Depuis sa création, Econopolis s'est entourée d'une équipe multidisciplinaire de collaborateurs au parcours sans faute qui ont une connaissance approfondie de la macroéconomie et de la sélection des actions et des obligations. Comme elle assure aussi directement la gestion d’actifs pour le compte d'autres clients, Econopolis a une vision quotidienne et pratique du fonctionnement des mandats, lui permettant de remplir plus efficacement son rôle de conseiller fiduciaire. Econopolis s’est rapidement fait une place dans cette activité relativement nouvelle pour la Belgique et elle a développé une solide méthodologie, qu'elle peut désormais déployer auprès de nouveaux clients.
Intéressé ?
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